Cô gái một chân tốt nghiệp bằng giỏi, trở thành kế toán công ty lớn

Quả na dai được trả giá 89 triệu, quả na nữ hoàng 20 triệu và quả na bở 50 triệu.

Theo ông Chung, kinh phí đấu giá xong sẽ làm từ thiện hỗ trợ các cháu nhỏ học sinh khó khăn ở những vùng trồng na. Trích 1 phần hỗ trợ các cháu nhỏ 8 xã trồng na vui Tết Trung thu, phần tiền còn lại để trang trải kinh phí một phần cho hội chợ na Chi Lăng.

"3 quả na được các doanh nghiệp trên địa bàn đấu giá thành công, hiện những quả na này vẫn được trưng bày ở hội chợ, khi hội chợ kết thúc sẽ được đưa về", ông Chung nói.

Cho rằng hoạt động này đã vi phạm nguyên tắc "tự nguyện" được quy định tại các văn bản pháp luật về kinh doanh bảo hiểm, độc giả Vinhdinhnhận định: "Cả nhân viên ngân hàng và khách hàng đi vay đều cảm thấy rất bức xúc với sự liên kết giữa công ty bảo hiểm và ngân hàng suốt thời gian qua. Cụ thể, nhân viên ngân hàng bị ép chạy chỉ tiêu, phải bán bảo hiểu dù không thuộc chuyên môn nghiệp vụ ban đầu, dẫn tới tư vấn không chính xác, ảnh hưởng đến quyền lợi người mua.

Trong khi đó, khách hàng đi vay cũng bị yêu cầu phải mua bảo hiểm mới được duyệt hồ sơ và giải ngân. Mặc dù ngân hàng nói không ép phải mua bảo hiểm, nhưng nếu không chịu bỏ tiền thì hồ sơ sẽ bị treo, rất lâu được duyệt. Rõ ràng, việc nhận biết được giữa sự bắt ép mua bảo hiểm và chào bán bảo hiểm khi khách hàng đi vay vốn tại ngân hàng là rất khó. Vì vậy, giải pháp duy nhất là cấm luôn sự liên kết giữa công ty bảo hiểm và ngân hàng".

>> 'Khó xử phạt nhân viên ngân hàng ép khách mua bảo hiểm'

Trong khi đó, không đồng tình với quan điểm cấm ngân hàng bán bảo hiểm, bạn đọc AlibaDphân tích: "Cấm ngân hàng bán bảo hiểm là điều bất khả thi. Tôi dám chắc trong vòng 5-10 năm nữa, chúng ta vẫn không thể cấm được. Vấn đề là phải kiểm soát như thế nào để hoạt động này không bị biến tướng, vì không phải ngân hàng nào, nhân viên nào cũng o ép khách hàng mua bảo hiểm. Bản thân khách hàng của các ngân hàng cũng nên tự trang bị kiến thức cho mình để khỏi phải mất tiền, lại rước thêm cục tức vào mình.

Theo tôi, người bị ép mua Bảo hiểm nhân thọ ở ngân hàng thường rơi vào hai trường hợp:

1. Đối với người vay tiền: đây là đối tượng dễ bị o ép nhất. Họ đang cần tiền gấp, và hồ sơ không được đẹp lắm, nên đứng ở vị trí cửa dưới, dẫn đến phải chịu thỏa thuận mua bảo hiểm của ngân hàng. Nếu không giải ngân kịp thì có lẽ hậu quả với họ còn bi đát hơn, nhân viên ngân hàng hiểu điều đó nên mới ép được. Ngược lại, nếu hồ sơ đẹp và có kế hoạch dự phòng thì nhà băng này làm khó vẫn có thể qua nhà băng khác.

2. Đối với người gửi: nhóm này khó bị ép mua bảo hiểm hơn, và thường nhân viên ngân hàng sẽ chỉ mời mấy người ít am hiểu, lấy tỷ lệ lãi suất cao làm 'mồi nhử' là sẽ 'cắn câu' ngay. Trường hợp này, khách hàng cần nhớ hai điều: gửi tiết kiệm thì cần phải có sổ tiết kiệm (các hình thức thay thế khác nhiều khả năng khiến bạn nhận trái đắng) và lãi suất càng cao thì rủi ro càng cao (các sản phẩm có lãi suất cao hơn lãi tiết kiệm đều không an toàn bằng sổ tiết kiệm)".

Đồng quan điểm, độc giả Thanh Phu Dangđề xuất giải pháp quản lý hoạt động bán bảo hiểm thông qua ngân hàng: "Để giải quyết vấn đề Bancassurance khi ngân hàng ép người dân mua bảo hiểm, nên ban hành luật mới nhằm hạn chế việc ngân hàng bán bảo hiểm và đưa ra các quy định cụ thể để tránh thiệt thòi cho nhà đầu tư và người mua bảo hiểm. Ngoài ra, chúng ta nên đảm bảo rằng các ngân hàng không khuyến khích khách hàng mua bảo hiểm, chẳng hạn như ràng buộc việc mua bảo hiểm với việc cấp tín dụng.

Bên cạnh đó, cũng cần yêu cầu các ngân hàng cung cấp thông tin rõ ràng, chính xác cho khách hàng về các sản phẩm bảo hiểm mà họ đang cung cấp. Hơn nữa, cần có các điều khoản để đảm bảo rằng khách hàng nhận thức được các quyền của họ để có thể đưa ra quyết định sáng suốt về sản phẩm bảo hiểm phù hợp. Cuối cùng, các ngân hàng phải chịu trách nhiệm về bất kỳ hành vi sai trái nào liên quan đến việc bán các sản phẩm bảo hiểm".

Việt Thànhtổng hợp

>> Quan điểm của bạn thế nào? Gửi bài tại đây. Bài viết không nhất thiết trùng với quan điểm VnExpress.net.

Diễn đàn Kinh tế Thế giới cũng ước tính, thế giới sẽ tạo ra 150 triệu việc làm công nghệ mới trong 5 năm tới và đến năm 2030, 77% việc làm sẽ yêu cầu kỹ năng kỹ thuật số.

Covid-19 đã phơi bày nhiều lỗ hổng về cấu trúc trong xã hội. Một trong những điều rõ ràng nhất là nhu cầu tạo ra các công việc chính thức có khả năng phục hồi và tận dụng công nghệ. Theo đó, chuyên gia đưa ra các yếu tố cản trở người trẻ tuổi tiếp cận công việc của cuộc cách mạng công nghiệp lần thứ tư (4IR) và cách tốt nhất để giải quyết những rào cản đó.

Sáng kiến Mạng lưới Thanh niên Cơ hội toàn cầu (GOYN) đã phân tích tất cả dữ liệu và đưa ra một báo cáo toàn diện về các lỗ hổng này. Kết quả cho thấy trong khoảng 11 triệu thanh niên trong độ tuổi lao động sau đại dịch ở Colombia, cứ 100 người hoàn thành giáo dục trung học, có 48 người tiếp cận ngay với giáo dục đại học và trong số này, chỉ có 24 người hoàn thành.

Những con số này có nghĩa là thị trường đang mất hơn một nửa tiềm năng của những người trẻ tuổi. Nếu tiếp cận với các cơ hội cần thiết ngày nay, nhóm này có thể đóng góp cho sự phát triển kinh tế và xã hội của đất nước.

Chưa rõ khi mở bán tại Việt Nam, MG G50 sẽ có bao nhiêu phiên bản. Về xuất xứ, nhiều khả năng xe sẽ được nhập khẩu nguyên chiếc từ Trung Quốc, theo nhận định của giới chuyên gia.

Dù nằm ở phân khúc MPV hạng trung, G50 dự kiến sẽ có giá bán hấp dẫn. Một nguồn tin của phóng viên báo Dân trícho biết, mẫu xe này có khả năng sẽ được chốt giá quanh khoảng 500-600 triệu đồng.

Trang bị an toàn của MG G50 chỉ nằm ở mức cơ bản, đúng nghĩa một mẫu xe hướng tới yếu tố giá rẻ. Không như các đối thủ cùng phân khúc như Toyota Innova Cross hay Hyundai Custin, mẫu xe Trung Quốc này không có hệ thống an toàn chủ động.

Thay vào đó, MG G50 chỉ có phanh ABS/EBA/BA, cân bằng điện tử, khởi hành ngang dốc, cảm biến hỗ trợ đỗ xe phía sau, camera lùi và cảnh báo áp suất lốp.

Nhìn vào cấu hình trang bị của xe tại VMS 2024, mẫu MG G50 sẽ nhắm tới đối tượng khách hàng là những người dùng chạy dịch vụ hoặc tìm kiếm một mẫu xe 7 chỗ rộng rãi nhưng ưu tiên mức giá.

"T7 là một bước tiến hướng tới việc khử carbon cho ngành nông nghiệp toàn cầu", Chris Mann, đồng sáng lập của công ty Cornish Bennamann, nhấn mạnh. "Khí methane có khả năng làm nóng bầu khí quyển gấp hơn 80 lần so với CO2 trong hơn 20 năm, vì vậy bằng cách loại bỏ nó và đưa vào sử dụng, chúng tôi đang giúp giải quyết nhanh chóng vấn đề nóng lên toàn cầu".