Năm 2016: Gia tăng tội phạm đánh cắp tiền từ tài khoản ngân hàng

TheămGiatăngtộiphạmđánhcắptiềntừtàikhoảnngânhàbảng xếp hạng ngoạio đại diện PC50 Công an Hà Nội, thời qua lực lượng công an đã đấu tranh phát hiện một số đối tượng trộm cắp thông tin thẻ tín dụng thông qua các hình thức: Tấn công vào hệ thống cơ sở dữ liệu của ngân hàng để đánh cắp thông tin, trực tiếp tại các câu ATM bằng cách gắn các thiết bị skimming, cà thẻ…, tạo lập các website giả mạo có giao diện, tên miền giống với website của ngân hàng, doanh nghiệp bán hàng trực tuyến chứa các virus, mã độc phục vụ việc trộm cắp thông tin (Farming). Điển hình của hành vi này là vụ chị Hoàng Thị Na Hương đã bị chiếm đoạt 500 triệu đồng gửi tại Ngân hàng Vietcombank do đã truy cập vào một trang web giả mạo ngày 28/7/2016 qua điện thoại cá nhân.
Hoạt động mua bán thông tin các tài khoản ngân hàng mà đối tượng trộm cắp được (CC chùa) vẫn tiếp tục diễn ra. Hiện trong nước còn có một số diễn đàn hoạt động như http://thegioiseo.com.vatbau.com/forums;http://seomxh.com. Các website bán CC chùa tại nước ngoài nhưhttp://world-hacking.com/; http://hackedcvv.su có khoảng trên 200 member là người Việt Nam tham gia.
Sử dụng thông tin thẻ tín dụng của người nước ngoài trộm cắp được hoặc trao đổi mua bán để rút tiền, thanh toán dịch vụ mua vé máy bay trực tuyến hoặc đặt phòng khách sạn, mua các vật dụng có giá trị cao như vàng, thiết bị điện tử…
Khai thác lỗ hổng của hệ thống giao dịch của ngân hàng, kích hoạt đồng thời một lúc thực hiện rất nhiều giao dịch qua Internet banking để rút tiền chiếm đoạt. Phòng PC50 đã làm rõ 1 vụ, 3 vụ đối tượng có hàng vi trên gây thiệt hại trên 2 tỷ đồng.
Sử dụng thiết bị chuyên dụng làm thẻ giả, cấu kết với các đối tượng xây dựng hệ thống thanh toán tiền qua máy POS sau đó thực hiện các giao dịch khống để rút tiền, chiếm đoạt. Các đối tượng thường nhập cảnh theo đường tiểu ngạch đưa máy POS lên khu vực biên giới, sau khi quẹt thẻ giả chiếm đoạt tiền xong thường về nước ngay, nhiều vụ việc xảy ra rất lâu sau bị hại mới tới trình báo gây khó khăn cho công tác điều tra.
Hành vi thiết lập, quản trị và điều hành website kinh doanh tiền điện tử trái phép, sử dụng tiền điện tử để rửa tiền, ship hàng, trả tiền cá độ, tổ chức đánh báo trực tuyến hoặc huy động vốn đa cấp dưới hình thức đầu tư tiền điện tử.